【以案說險】——善用線上化服務,主動參與金融教育活動-招商信諾東莞分公司宣
類型:招商信諾
發布時間:2024-12-06 19:58:45
【案例介紹】
近日,客戶許某發現保單續期繳費一直未進行扣費,也沒有人聯系通知其繳費,對此感到十分擔憂,因客戶不清楚如何進行線上繳費,便親自前往保險公司柜面咨詢。柜面服務人員通過查詢保單狀態及基本信息時,發現客戶使用的電話號碼與系統預留號碼不一致,才導致沒有保單服務人員聯系提醒。柜面服務人員指導客戶通過線上化辦理號碼變更,并教導客戶通過線上方式進行繳費。
客戶對線上化服務很感興趣,希望學習到更多的
保險知識和操作流程,柜面服務人員積極向客戶普及公司的線上化服務體系,詳細講解線上業務辦理流程,同時,向客戶推薦了公司官方微博、微信公眾號等金融教育宣傳渠道,引導客戶主動參與線上金融教育宣傳等活動,幫助客戶提高金融素養及風險防范意識。
【案例分析】
案例中,客戶對線上業務辦理了解甚少,只能通過親自前往保險公司柜面辦理業務。且客戶的電話號碼變更后不清楚需要主動告知保險公司進行變更,導致保單無法正常繳費。保險公司柜面服務人員通過向客戶普及線上化服務的業務辦理功能和保險知識功用,保障了消費者的受教育權。
【案例啟示】
作為保險消費者,我們可以主動關注線上化服務流程,學習保險相關金融知識,只有具備了一定的保險知識才能理解保險術語。消費者可以通過積極參與保險公司組織的金融教育宣傳活動,豐富金融保險知識,提高風險防范能力,積極維護自身合法權益。