買賣銀行賬戶懲戒措施知多少？

時(shí)間：2019-09-26 08:12:02 作者：小諾瀏覽次數(shù)：

摘要：隨著互聯(lián)網(wǎng)支付手段的發(fā)展，我們的生活變得十分方便，但同時(shí)一些不法分子會(huì)通過買賣銀行賬戶進(jìn)行詐騙。本文將為大家講解買賣銀行賬戶的懲戒措施。

一、買賣銀行賬戶的懲戒措施

　　買賣銀行賬戶是一種雙向的行為，除了不法分子以非法途徑購買銀行賬戶用來詐騙外，那些擁有銀行賬戶資源的個(gè)人和機(jī)構(gòu)從事非法售賣銀行賬戶也要受到嚴(yán)厲懲戒。接下來將從這兩方面為大家講解買賣銀行賬戶的懲戒措施。

1、非法購買銀行賬戶的懲戒措施。

違反銀行賬戶管理的處罰規(guī)定，非法購買銀行賬戶、偽造變?cè)熳C明文件欺騙銀行開立結(jié)算賬戶的行為，給予警告并處于1000元的罰款;將銀行賬戶用于經(jīng)營性行為的給予警告并處以1萬元以上3萬元以下的罰款;將銀行賬戶用于詐騙等犯罪行為的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。

2、售賣銀行賬戶。

對(duì)經(jīng)公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售銀行賬戶或者支付賬戶的個(gè)人、單位和相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛擬代理關(guān)系開立銀行賬戶或者支付賬戶的個(gè)人及單位，銀行和支付機(jī)構(gòu)5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，并不再為其開立新賬戶。懲戒期滿后，受懲戒的個(gè)人及單位辦理新開立賬戶業(yè)務(wù)的，銀行和支付機(jī)構(gòu)將加大審核力度。

　　除此之外，明知他們利用銀行賬戶實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等犯罪活動(dòng)仍將賬戶向他人出售、轉(zhuǎn)讓、出租、出借的，將以實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪共同犯罪論處。

圖片來源：攝圖網(wǎng)

二、如何避免買賣銀行賬戶

　　除了嚴(yán)厲懲戒買賣銀行賬戶行為外，還需要從源頭阻止這種行為。對(duì)于銀行和支付機(jī)構(gòu)來說，要加強(qiáng)對(duì)銀行賬戶的監(jiān)督與管理，避免讓不法分子有可乘之機(jī);對(duì)于個(gè)人來說，不要為了微薄的利益向他們出售、出租和出借自己的銀行賬戶以及身份證件，也不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。

　　在日常生活中往往會(huì)有人因?yàn)槿狈︺y行賬戶安全知識(shí)導(dǎo)致自己的賬戶被不法分子所利用，除了加強(qiáng)安全意識(shí)外，還可以購買理財(cái)型的保險(xiǎn)，比如分紅險(xiǎn)、投連險(xiǎn)等保險(xiǎn)，它們兼具保障與投資的功能。將部分的資金投入保險(xiǎn)進(jìn)行投資，這樣不僅能將資金保護(hù)起來，還能夠得到一定的收入，避免銀行賬戶出現(xiàn)問題導(dǎo)致資金流失。

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